Choisir un CRM de gestion de patrimoine ne se limite pas à gérer des contacts et à planifier des rendez-vous. Les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) doivent aussi suivre les dossiers clients, réaliser des bilans patrimoniaux, préparer des simulations financières et fiscales, conserver les documents réglementaires et organiser les échanges avec leurs clients. Un logiciel adapté permet de réunir ces informations, de mieux suivre les opérations en cours et de réduire certaines tâches administratives.
🏆 Comparatif des CRM de gestion de patrimoine
| Logiciel | Profil ciblé | Principaux atouts | Tarif indicatif annoncé |
| Wizio | CGP indépendants et petits cabinets | CRM métier, conformité, simulations patrimoniales | Dès 69 € HT/mois |
| AlbR | Cabinets recherchant une suite intégrée | Automatisation, back-office, suivi réglementaire | Dès 134 € HT/mois |
| AlbR, offre jeune | Jeunes cabinets éligibles | Accès à la plateforme à tarif réduit | 49 € HT/mois |
| Capital Explorer | Cabinets structurés et gestion privée | Analyse patrimoniale, agrégation, reporting | Dès 200 € HT/mois |
| Harvest | CGP et organisations spécialisées | Bilans patrimoniaux, simulations financières et fiscales | Sur devis |
| Wealth Dynamix | Banques privées et grandes structures | CRM institutionnel, automatisation des processus | Sur devis |
Les tarifs sont ceux annoncés dans les informations de départ. Ils sont à confirmer auprès des éditeurs, car les prix, les modules inclus et les conditions d’abonnement peuvent évoluer.
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Wizio : un CRM conçu pour les conseillers indépendants
💶 Tarif annoncé : dès 69 € HT/mois.
Wizio cible les conseillers en gestion de patrimoine indépendants et les petits ou moyens cabinets qui recherchent une solution adaptée à leur métier. La plateforme associe la gestion de la relation client, le suivi des dossiers patrimoniaux et des outils liés à la conformité. Elle peut aider un conseiller à retrouver les informations nécessaires avant un rendez-vous, à suivre les demandes en cours et à conserver les documents associés à chaque dossier.
Ses principaux atouts :
- 📁 Fiches clients patrimoniales : regroupement des informations sur la situation familiale, les revenus, les actifs, les placements et la fiscalité.
- 🧮 Simulations patrimoniales : outils liés notamment à l’assurance-vie, aux SCPI, à l’immobilier ou à certains dispositifs de défiscalisation, selon les modules disponibles.
- 🛡️ Suivi de la conformité : organisation des informations et des documents nécessaires à la constitution et à l’actualisation des dossiers.
- 📅 Suivi commercial : gestion des contacts, des rendez-vous et des actions à réaliser auprès des clients.
- 📊 Préparation des bilans : exploitation des données recueillies pour examiner la situation patrimoniale et préparer des recommandations.
L’intérêt d’un outil métier est de limiter la dispersion des informations entre des tableurs, des documents bureautiques et plusieurs applications. Un conseiller peut ainsi retrouver plus facilement les éléments utiles à son analyse. La qualité des résultats dépend toutefois de la mise à jour des données et de la vérification des informations communiquées par le client.
Pour quel cabinet ? Wizio peut convenir à un CGP indépendant qui veut disposer d’un environnement spécialisé sans investir immédiatement dans une plateforme destinée aux grandes organisations. Avant de souscrire, il faut vérifier les simulateurs compris dans le tarif de départ, les éventuels frais supplémentaires et les limites liées au nombre d’utilisateurs.
AlbR : automatiser le suivi des dossiers et le back-office
💶 Tarif annoncé : dès 134 € HT/mois, avec une offre jeune à 49 € HT/mois sous conditions.
AlbR s’adresse aux cabinets qui souhaitent réunir la relation client, le suivi administratif et plusieurs opérations liées à la distribution de produits patrimoniaux. Son intérêt réside dans la possibilité de mieux organiser les dossiers et de limiter certaines tâches répétitives, notamment lorsque plusieurs contrats ou partenaires interviennent dans une même relation client.
Les fonctions à examiner :
- ⚙️ Automatisation des processus : déclenchement de certaines actions et suivi des opérations en cours.
- 📂 Gestion des dossiers : organisation des informations clients, des documents et des tâches administratives.
- 🛡️ Conformité : outils destinés à suivre les informations et les pièces nécessaires aux dossiers réglementaires.
- 🔗 Échanges de données : connexions disponibles avec certains partenaires et remontée d’informations selon les intégrations proposées.
- 💼 Suivi des opérations commerciales : accompagnement du dossier depuis le premier échange jusqu’à la souscription, selon les fonctions activées.
L’automatisation peut faire gagner du temps lorsque le cabinet traite un volume important de demandes. Elle ne supprime toutefois pas les contrôles nécessaires : les informations reçues doivent être vérifiées, les pièces manquantes identifiées et les étapes réglementaires validées par les personnes compétentes.
L’offre jeune peut représenter une possibilité intéressante pour un cabinet récemment créé, à condition de vérifier les critères d’éligibilité et la durée de l’avantage tarifaire.
Pour quel cabinet ? AlbR mérite d’être étudié par les professionnels qui souhaitent réunir le CRM, le back-office et le suivi des opérations dans un même outil. La comparaison doit porter sur le nombre d’utilisateurs, les limites de dossiers, les intégrations disponibles et les fonctions réellement comprises dans l’abonnement.
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Capital Explorer : approfondir l’analyse patrimoniale
💶 Tarif indicatif annoncé : dès 200 € HT/mois.
Capital Explorer cible les cabinets structurés et les professionnels de la gestion privée qui doivent analyser des patrimoines composés de plusieurs catégories d’actifs. Pour ces structures, le travail ne se limite pas à conserver les coordonnées des clients : il faut réunir les données financières, examiner les actifs et les engagements, puis présenter une synthèse exploitable lors des rendez-vous.
📈 Ses principaux atouts :
- Analyse patrimoniale détaillée : examen des actifs, des placements et des engagements financiers recensés dans le dossier.
- Agrégation des données : regroupement des informations provenant de différentes sources lorsque les connexions nécessaires sont disponibles.
- Reporting : production de synthèses destinées au suivi de la situation financière des clients.
- Préparation des rendez-vous : accès aux données nécessaires pour examiner les changements intervenus depuis le dernier bilan.
- Comparaison de scénarios : selon les outils disponibles, étude de plusieurs hypothèses patrimoniales.
L’agrégation peut limiter la saisie manuelle, mais elle ne couvre pas nécessairement tous les établissements ni toutes les catégories d’actifs. Certains biens immobiliers, participations ou placements peuvent demander une saisie complémentaire. Le cabinet doit également examiner la fréquence d’actualisation et les méthodes utilisées pour valoriser les actifs.
Pour quel cabinet ? Capital Explorer peut être pertinent pour une structure qui réalise régulièrement des bilans détaillés et consacre beaucoup de temps à la préparation des rapports. Le tarif doit être comparé au périmètre des modules nécessaires, au coût des intégrations et au temps économisé sur le traitement des dossiers.
Harvest : des bilans patrimoniaux et des simulations financières poussées
💶 Tarif : sur devis selon la solution et les modules retenus.
Harvest figure parmi les éditeurs historiques des logiciels destinés aux professionnels du patrimoine en France. Son catalogue comprend plusieurs solutions, notamment BIG, O2S et MoneyPitch, qui répondent à des besoins distincts en matière d’analyse patrimoniale, de relation client, d’agrégation et de collaboration avec les clients. Il convient donc de comparer les produits séparément plutôt que de considérer Harvest comme un logiciel unique couvrant nécessairement tous les besoins.
🧮 Analyse patrimoniale et simulations
Les outils d’analyse patrimoniale peuvent aider les conseillers à examiner plusieurs aspects de la situation d’un client : immobilier, placements, revenus, fiscalité, retraite ou transmission. Les simulations servent à comparer des hypothèses et à préparer des documents d’aide à la décision. Leur intérêt dépend notamment de la profondeur des calculs, des paramètres disponibles et de la possibilité de personnaliser les rapports.
📊 Gestion et suivi des clients
Les solutions de gestion de la relation client permettent de suivre les échanges, les dossiers et les actions réalisées. Selon le produit retenu, des fonctions d’agrégation ou de reporting peuvent également être disponibles. Le cabinet doit vérifier les passerelles entre les différents modules afin d’éviter les doubles saisies.
📱 Collecte des informations et espace client
Les outils collaboratifs comme MoneyPitch peuvent permettre de réunir certaines informations patrimoniales et de faciliter les échanges entre le conseiller et son client. La couverture dépend des connexions disponibles, des données communiquées et des fonctions comprises dans la formule souscrite.
Pour quel cabinet ? Harvest mérite l’attention des CGP qui ont besoin d’analyses patrimoniales approfondies ou souhaitent combiner plusieurs outils spécialisés. Avant de signer, il est préférable de demander une démonstration à partir de dossiers représentatifs du cabinet, puis de vérifier les calculs proposés, les documents générés, les intégrations et le coût annuel de l’ensemble.
Wealth Dynamix : une solution pour les banques privées et les grandes structures
💶 Tarif : sur devis.
Wealth Dynamix cible notamment les banques privées et les organisations de gestion de fortune qui gèrent des relations clients complexes et des processus impliquant plusieurs équipes. Son approche porte davantage sur le CRM institutionnel, la coordination des collaborateurs et l’automatisation des opérations que sur les seuls besoins d’un conseiller indépendant.
🏦 Gestion des relations clients complexes
Dans une banque privée, une relation peut concerner plusieurs membres d’une famille, des sociétés, des représentants légaux et différents interlocuteurs internes. Le CRM doit permettre de relier ces informations et de donner aux collaborateurs une vue cohérente du dossier, tout en respectant les droits d’accès définis par l’établissement.
🔄 Automatisation des processus métier
Les outils de gestion des processus métier, ou BPM (Business Process Management), servent à organiser des parcours qui comportent plusieurs étapes et validations. Ils peuvent notamment concerner l’entrée en relation, la collecte des informations, les contrôles internes ou le suivi des demandes. Les tâches peuvent être attribuées aux équipes concernées, puis suivies jusqu’à leur réalisation.
🔌 Intégration au système informatique
Les grandes organisations disposent souvent de plusieurs logiciels pour gérer les comptes, les opérations, la conformité et les relations commerciales. Le déploiement d’un CRM institutionnel demande donc d’examiner les interfaces, les règles de sécurité, les droits d’accès et les modalités de transfert des données.
Le projet peut nécessiter un accompagnement technique et une phase de configuration plus importante que pour un logiciel destiné à un petit cabinet. Le coût doit être évalué à partir du périmètre réel du déploiement, et pas uniquement à partir d’un prix d’abonnement.
Pour quel établissement ? Wealth Dynamix correspond davantage aux banques privées et aux grandes structures de gestion de fortune qui souhaitent coordonner des processus complexes. Pour un CGP indépendant, une solution plus simple et directement adaptée à ses obligations métier peut être plus proportionnée.
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